财经资讯 2021年09月24日
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一个朋友问我,向你们平时选基金都是怎么选的?今天无忌一次性给大家说清楚,拿好本子记起来。 第一,了解基金经理的学术背景以及他的职业升迁过程。这方面的主要原因就……

一个朋友问我,向你们平时选基金都是怎么选的?今天无忌一次性给大家说清楚,拿好本子记起来。

第一,了解基金经理的学术背景以及他的职业升迁过程。这方面的主要原因就是要看这个基金经理是否具备对某一个行业有深度研究的能力。一般来说,一个基金经理正常的晋升流程是名校毕业—金融机构研究员或者公募基金公司研究员—基金经理助理—基金经理,职业经历了这样一个发展,基本就有了沉淀。拿中欧的葛兰来说,本科是清华大学工程物理系,博士是美国西北大学生物医学工程专业,在科技板块有一定的基础研究能力,医学方面能力更强。入行以来,最开始是是在券商研究所担任研究员,后来去了公募基金担任研究员,在中欧基金完成了由研究员至基金经理的晋升,并于2020年凭借医药基金成功出圈,被投资者广泛认可。

第二,了解基金公司的基本情况。主要就是了解公司的投研实力,公司文化等,其实这2个东西不好去定性分析,但是可以通过规模这一个指标,来侧面反映公司的投研实力以及公司文化。因为规模来源于市场的认可,市场的认可来源于优秀的业绩,优秀的业绩来源于公司的投研实力以及企业文化。

第三,了解基金经理的管理规模,管理年限。一般来说,一个成熟的基金经理至少要经历一轮牛熊周期,也就是至少要有个7年左右的投资经历。一个基金经理的能力圈决定了他能管理多大的规模,就像张坤,历史上第一个管理权益基金千亿规模的男人,虽然从业时间8年多,经验也丰富,但是管理千亿规模的资金,他也是第一次,他也需要重新修正自己的投资策略,应对这样大规模的资金。如果张坤能在这个规模的基础上,还能取得较好的收益,他将真正成为中国公募基金历史上的一哥。

第四,历史业绩以及风控水平。平均历史业绩很显然是能够证明基金经理投资实力的一个指标,这个也是大家最为关心的一个指标。但风控水平大家也要看一下,因为公募基金有持仓的限制,仓位一直都比较高,所以我们要有一个风控的指标,一般我是根据业绩比较基准以及几个主流的指数,根据基金经理的风格进行对比,一个基本的判断标准就是回撤要比业绩比较基准低,收益也比业绩比较基准高。

第五,费率水平。费率水平决定了你买基金的成本,要了解到基金的认购费,赎回费,管理费,托管费的标准,特别有些基金有特别条款,例如计提额外的管理费。今年业绩表现较好的金鹰民族混合,对于收益超过5%的份额加收收益部分15%的管理费,这个条款就有点吃相难看了。

第六,基金报告中对于行情以及后市的解读,这个是我们了解基金经理短期操作思路的一个途径。同时根据这个思路,我们再看他的选股,如果一致,说明这个基金经理是有长远眼光的,不然就容易被行情影响,策略不稳定。

第七,基金经理以及基金公司的自购情况,这个一定程度能表明基金经理对业绩的信心以及公司对于产品的认可,其实有很多的优秀的基金经理,都是有认购自己发行的产品的。例如改名后的易方达中小盘,现在叫易方达优质精选混合,张坤自购就超过100万份,按照金额来说,至少700万。

以上7个方面,就是我对基金分析的几个要素,将这些要素综合起来比较,我们或许不能买到马上赚钱的基金,但是大概率是可以买到能帮助你的资产保值增值的基金的。

我是无忌,点赞关注,谢谢大家。

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